Новая отчетность банков о мошеннических операциях по выдаче наличных с использованием банкоматов может стать важным и эффективным инструментом в борьбе с мошенниками.
Конечно, она не уничтожит мошенничество, но сделает его значительно более рискованным, сложным и менее прибыльным для преступников, что является ключевой целью в этой борьбе.
Анализируя данные от всех банков, регулятор (ЦБ РФ) и правоохранительные органы смогут видеть не отдельные случаи, а целые схемы. Это позволит быстрее выявлять новые методы мошенников (какие банкоматы атакуют, в какое время, по каким шаблонам), а не реагировать постфактум. Получая оперативные сигналы о всплеске подозрительных операций в конкретном регионе или у конкретного банка, банки смогут быстрее вводить временные ограничения на выдачу наличных в этих точках или для подозрительных карт.
Поскольку банки теперь будут обязаны отчитываться о мошеннических операциях, это повысит их ответственность. Станет экономически и репутационно выгоднее инвестировать в защиту своих устройств.
Ужесточение контроля может привести к тому, что легитимные срочные операции клиентов будут блокироваться или требовать подтверждения, создавая некоторые неудобства. Но это временное неудобство будет ради безопасности.
Новая отчетность – обязанность банков и на клентах она никак не отразится. Вместе с тем, наша общая задача, государства и банковского сектора - информационная и профилактическая работа с населением, потому что мошенники очень быстро адаптируются.
Важен системный и комплексный подход в данной теме: защита клиентов от социальной инженерии, технологическое усиление банкоматов и карт, эффективная работа правоохранителей.
#СоветФедерации
#ХерсонскаяОбласть
