Банки усилили борьбу с мошенниками
Перечень критериев, по которым банки будут предотвращать мошеннические переводы расширился с 6 до 12.
Как и раньше, банки продолжат приостанавливать переводы на мошеннические счета из базы данных Центробанка, а также если в отношении человека возбуждено уголовное дело по факту мошенничества. Банк посчитает перевод подозрительным, если он нетипичный для клиента - слишком большая сумма или нехарактерное время платежа.
Что нового?
Теперь банки будут обращать внимание на:
• подозрительную активность на устройстве: установлена вирусная программа, изменились провайдер связи, операционная система, номер телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до перевода;
• внесение наличных через банкомат с цифровой (токенизированной) картой, если получатель за последние 24 часа уже отправлял за границу более 100 тысяч рублей другому человеку;
• слишком долгий обмен данными между картой, в том числе токенизированной, и банкоматом при бесконтактной операции;
• банк получил от НСПК информацию о риске мошенничества при совершении перевода;
• перевод человеку, которому ни разу за последние полгода не совершались переводы. Этот критерий учитывается, только если такому переводу менее чем за 24 часа предшествовал перевод самому себе из другого банка по СПБ на сумму более 200 тыс. рублей;
• сведения о получателе есть в системе "Антифрод" (признак начнет действовать с 1 марта 2026).
Что делать, если перевод приостановили?
Банк ОБЯЗАН предупредить вас о подозрительной операции и дать время подтвердить её. Если вы не подтвердите перевод, деньги останутся на счете. Но если настаиваете на переводе, банк его совершит (если получатель не в базе ЦБ о мошеннических операциях).
Будьте бдительны! Не сообщайте никому свои данные, проверяйте информацию и помните: безопасность ваших финансов – в ваших руках!
#Администрация_Херсонская_область
